中国平安历史复盘
逐年复盘 2011 年至今
15 个年份里，中国平安有 7 年跑赢全 A 等权（所有股票平均）。
| 年份 | 全年涨跌 | 全 A 等权 | 跑赢 | 年内最高（后复权） | 年内最低（后复权） | 年内振幅 | 年内最大回撤 | 年末市盈率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026至今 | -20.2% | -5.2% | -15.0% | ¥232.8301-06 | ¥152.9306-26 | +52.2% | -34.3% | 5.9 |
| 2025 | +35.9% | +40.0% | -4.1% | ¥222.9312-26 | ¥145.4604-07 | +53.3% | -10.2% | 8.8 |
| 2024 | +37.6% | +4.6% | +33.0% | ¥182.2511-07 | ¥107.4404-12 | +69.6% | -14.3% | 8.2 |
| 2023 | -9.8% | +8.7% | -18.6% | ¥148.5305-08 | ¥109.3412-20 | +35.8% | -26.4% | 7.7 |
| 2022 | -1.5% | -10.1% | +8.6% | ¥142.3702-11 | ¥97.7610-31 | +45.6% | -31.3% | 8.9 |
| 2021 | -40.0% | +26.1% | -66.1% | ¥217.2701-12 | ¥120.4109-22 | +80.4% | -44.6% | 7.6 |
| 2020 | +4.6% | +21.8% | -17.2% | ¥230.9812-01 | ¥160.6003-23 | +43.8% | -23.8% | 12.9 |
| 2019 | +55.9% | +32.5% | +23.4% | ¥222.1709-12 | ¥129.7301-02 | +71.3% | -12.0% | 9.9 |
| 2018 | -17.5% | -28.7% | +11.2% | ¥179.8901-23 | ¥128.5507-02 | +39.9% | -28.5% | 10.0 |
| 2017 | +101.4% | -3.0% | +104.4% | ¥179.1611-21 | ¥78.8701-12 | +127.2% | -13.2% | 17.7 |
| 2016 | +0.1% | +1.0% | -0.9% | ¥82.9512-14 | ¥63.8002-25 | +30.0% | -16.1% | 10.4 |
| 2015 | -2.4% | +122.7% | -125.2% | ¥101.3705-26 | ¥54.9908-25 | +84.3% | -45.8% | 11.8 |
| 2014 | +82.2% | +56.0% | +26.2% | ¥81.2812-31 | ¥38.4803-19 | +111.2% | -13.9% | 17.4 |
| 2013 | -6.7% | +27.4% | -34.1% | ¥55.7402-06 | ¥34.1307-29 | +63.3% | -38.8% | 12.1 |
| 2012 | +32.8% | +3.3% | +29.5% | ¥48.3707-06 | ¥35.4101-06 | +36.6% | -22.9% | 17.0 |
后复权收盘价；全 A 等权为每日全部非 ST 股票涨跌幅的简单平均。带「至今」的年份未走完。
随便哪天买，持有多久胜率多高
不择时，随机买入后持有不同时长，历史上赚钱的概率是多少。
| 持有时长 | 样本次数 | 平均涨跌 | 赚钱概率 | 最差一次 | 最好一次 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 周（5 天） | 3,821 | +0.2% | 50% | -19.9% | +29.7% |
| 1 个月（20 天） | 3,806 | +1.0% | 52% | -29.8% | +53.6% |
| 3 个月（60 天） | 3,766 | +3.1% | 57% | -42.2% | +91.3% |
| 1 年（250 天） | 3,576 | +15.2% | 60% | -48.4% | +140.1% |
次日开盘价买入，持有满 N 个交易日收盘卖出；不扣费用；数据从 2011 年起。
大盘大跌时，中国平安跟跌多少
Beta = 0.47（大盘等权涨 1%，中国平安平均涨 0.47%）。大盘大跌时的实际跟跌情况：
| 大盘下跌幅度 | 发生天数 | 中国平安平均涨跌 | 中国平安逆涨（当天上涨） |
|---|---|---|---|
| 跌 1–2% | 408 天 | -0.6% | 124 天（30%） |
| 跌 2–3% | 170 天 | -1.0% | 43 天（25%） |
| 跌 3–5% | 106 天 | -1.5% | 31 天（29%） |
| 跌超 5% | 50 天 | -2.9% | 10 天（20%） |
「大盘」= 全 A 等权（所有非 ST 股票涨跌幅简单平均）。逆涨比例高说明防御性强。
大跌复盘 2011 年以来回撤 20% 以上 · 共 6 次
下图是每一天距离此前最高点跌了多少。贴着 0 线说明在创新高，越往下越深。
| 前高日期 | 最低点日期 | 最大跌幅 | 下跌用时（交易日） | 回到前高 | 从前高到收复 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026-01-06 | 2026-06-26 | -34.3% | 112 天 | 至今未回到前高（距前高 -26.6%） | |
| 2020-12-01 | 2022-10-31 | -57.7% | 463 天 | 2026-01-06 | 5 年 1 个月 |
| 2019-09-12 | 2020-03-23 | -27.7% | 124 天 | 2020-11-27 | 1 年 3 个月 |
| 2018-01-23 | 2018-07-02 | -28.5% | 104 天 | 2019-03-20 | 1 年 2 个月 |
| 2015-05-26 | 2015-08-25 | -45.8% | 64 天 | 2017-05-25 | 2 年 |
| 2011-01-04 | 2013-07-29 | -41.9% | 615 天 | 2014-12-02 | 3 年 11 个月 |
如果在每年最高点买入，多久解套
16 个年份（含今年）里，15 年的最高点后来被收复，中位数要 291 个交易日；1 年的最高点至今没回去。
| 年份 | 当年最高点 | 回到该价位 | 站岗时间 |
|---|---|---|---|
| 2026 | 2026-01-06 | 未解套 | 还差 36.2% |
| 2025 | 2025-12-26 | 2026-01-05 | 4 个交易日 |
| 2024 | 2024-11-07 | 2025-07-28 | 175 个交易日 |
| 2023 | 2023-05-08 | 2024-09-26 | 340 个交易日 |
| 2022 | 2022-02-11 | 2023-05-04 | 297 个交易日 |
| 2021 | 2021-01-12 | 2025-12-23 | 1199 个交易日 |
| 2020 | 2020-12-01 | 2026-01-06 | 1236 个交易日 |
| 2019 | 2019-09-12 | 2020-11-27 | 291 个交易日 |
| 2018 | 2018-01-23 | 2019-03-20 | 278 个交易日 |
| 2017 | 2017-11-21 | 2018-01-22 | 43 个交易日 |
| 2016 | 2016-12-14 | 2017-04-05 | 72 个交易日 |
| 2015 | 2015-05-26 | 2017-05-25 | 488 个交易日 |
| 2014 | 2014-12-31 | 2015-01-05 | 1 个交易日 |
| 2013 | 2013-02-06 | 2014-12-02 | 437 个交易日 |
| 2012 | 2012-07-06 | 2013-01-04 | 122 个交易日 |
| 2011 | 2011-01-04 | 2014-12-02 | 942 个交易日 |
按后复权收盘价，不考虑交易费用；当年交易日少于 120 天的年份不统计。
流行买点体检 2016 年至今 · 次日开盘买、持有 5 天
每条说法都和「随便哪天买」比。随便哪天买：2,613 次，平均 +0.23%，赚钱概率 50%。
| 说法 | 触发次数 | 持有 5 天平均 | 赚钱概率 | 比随便哪天买 | 保险同行排名 |
|---|---|---|---|---|---|
| 5日线上穿20日线就买（金叉） | 82 | +0.05% | 52% | -0.18% | 3 / 5 |
| 单日跌超5%就抄底 | 13 | +1.72% | 54% | 样本不足 | — |
| 连涨3天就追 | 141 | +0.59% | 59% | +0.37% | 2 / 5 |
| 放量创20日新高就追 | 58 | +0.56% | 50% | +0.33% | 4 / 5 |
| 缩量回踩20日线就买 | 186 | -0.38% | 40% | -0.61% | 4 / 5 |
同行排名：同一条规则在 5 只保险股票上的 5 日平均收益排名，触发少于 15 次的股票不参与排名。次日开盘价买入，第 5 个交易日收盘卖出，未扣费用。
估值放回历史里看
现在的滚动市盈率在它自己过去 5 年里处于 0% 分位。2016 年以来，估值落在同一档（0%–20% 分位）的交易日共 740 天，分成 23 段。这些日子买入、持有一年：
分位只和这只股票自己过去 5 年比，不用未来数据。这些交易日高度重叠，独立样本只有 23 段，不能当成 740 次独立结果。
月份规律 2011–2025
12 月平均最强，3 月最弱。每个月只有 15 个样本，看个大概，别当规律用。
最近触发记录
上面 5 条说法最近在中国平安上响过的日子，以及之后 5 天实际走了多少。每天收盘后更新。
| 触发日 | 说法 | 之后 5 天 |
|---|---|---|
| 2026-09-22 | 连涨3天就追 | -2.0% |
| 2026-09-14 | 缩量回踩20日线就买 | -1.7% |
| 2026-09-11 | 缩量回踩20日线就买 | -2.6% |
| 2026-08-25 | 5日线上穿20日线就买（金叉） | +4.3% |
| 2026-08-21 | 连涨3天就追 | +4.7% |
| 2026-08-07 | 缩量回踩20日线就买 | -2.9% |
换个参数，自己再算一遍
上面每个数字都能在青柠 Agent 里一句话复现，也可以改均线、持有天数、加止损。
常见问题
中国平安历史上最大跌幅是多少？
按后复权收盘价，2011 年以来中国平安最深的一次回撤是从 2020-12-01 到 2022-10-31，跌了 57.7%。之后用了 5 年 1 个月才回到前高。
在中国平安的年内最高点买入，多久能回本？
2011 年以来的 16 个年份（含今年）里，15 年的最高点后来被收复，中位数要 291 个交易日；1 年的最高点至今没有回去。
中国平安金叉买入有用吗？
2016 年以来 中国平安出现 5 日线上穿 20 日线 82 次，次日开盘买、持有 5 天平均 +0.05%，同期随便哪天买平均 +0.23%。
中国平安现在估值处在历史什么位置？
截至 2026-10-16，滚动市盈率 5.9 倍，近 10 年只有 0% 的交易日比现在更低，10 年中位数 9.3 倍。
中国平安哪个月最容易涨？
2011–2025 年，12 月平均涨幅最高（+5.8%，9/15 年上涨），3 月最弱（-1.7%）。样本只有 15 年，参考意义有限。
保险其他股票的历史复盘
口径：A 股日线，后复权价（含分红送转），剔除停牌日；「次日开盘买、持有 5 天」= 信号日次日开盘价买入、第 5 个交易日收盘价卖出，未扣佣金和印花税。 本页全部为历史统计，不预测未来走势，不构成任何投资建议。青柠量化不提供个股推荐。