平安银行历史复盘
逐年复盘 2011 年至今
15 个年份里，平安银行有 7 年跑赢全 A 等权（所有股票平均）。
| 年份 | 全年涨跌 | 全 A 等权 | 跑赢 | 年内最高（后复权） | 年内最低（后复权） | 年内振幅 | 年内最大回撤 | 年末市盈率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026至今 | +6.4% | -5.2% | +11.6% | ¥1673.5810-08 | ¥1397.0306-30 | +19.8% | -11.0% | 5.1 |
| 2025 | +2.7% | +40.0% | -37.3% | ¥1736.9607-10 | ¥1367.2904-07 | +27.0% | -14.0% | 5.1 |
| 2024 | +36.4% | +4.6% | +31.8% | ¥1610.6310-08 | ¥1060.9201-10 | +51.8% | -11.3% | 4.9 |
| 2023 | -26.9% | +8.7% | -35.6% | ¥1726.1301-30 | ¥1053.9212-20 | +63.8% | -38.9% | 3.8 |
| 2022 | -18.7% | -10.1% | -8.6% | ¥1948.5601-11 | ¥1178.1010-31 | +65.4% | -39.5% | 5.8 |
| 2021 | -14.1% | +26.1% | -40.2% | ¥2799.1705-26 | ¥1844.4712-31 | +51.8% | -34.1% | 9.0 |
| 2020 | +19.6% | +21.8% | -2.2% | ¥2226.5312-01 | ¥1326.4103-23 | +67.9% | -29.3% | 13.9 |
| 2019 | +77.2% | +32.5% | +44.8% | ¥1879.8910-14 | ¥992.8001-02 | +89.4% | -19.6% | 11.4 |
| 2018 | -28.3% | -28.7% | +0.4% | ¥1573.3701-19 | ¥914.2607-05 | +72.1% | -41.9% | 6.6 |
| 2017 | +48.3% | -3.0% | +51.3% | ¥1605.2711-22 | ¥897.7805-08 | +78.8% | -15.8% | 9.9 |
| 2016 | -7.5% | +1.0% | -8.5% | ¥1014.0608-15 | ¥822.1002-29 | +23.3% | -17.1% | 6.8 |
| 2015 | -8.4% | +122.7% | -131.1% | ¥1486.8406-08 | ¥813.5008-25 | +82.8% | -45.3% | 7.9 |
| 2014 | +57.4% | +56.0% | +1.3% | ¥1125.5012-31 | ¥589.7103-20 | +90.9% | -17.4% | 9.4 |
| 2013 | +23.4% | +27.4% | -4.0% | ¥877.2003-06 | ¥524.9007-08 | +67.1% | -40.2% | 6.8 |
| 2012 | +3.5% | +3.3% | +0.2% | ¥627.6403-02 | ¥453.8509-26 | +38.3% | -27.7% | 6.4 |
后复权收盘价；全 A 等权为每日全部非 ST 股票涨跌幅的简单平均。带「至今」的年份未走完。
随便哪天买，持有多久胜率多高
不择时，随机买入后持有不同时长，历史上赚钱的概率是多少。
| 持有时长 | 样本次数 | 平均涨跌 | 赚钱概率 | 最差一次 | 最好一次 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 周（5 天） | 3,807 | +0.3% | 49% | -21.8% | +26.1% |
| 1 个月（20 天） | 3,792 | +1.0% | 51% | -29.5% | +45.2% |
| 3 个月（60 天） | 3,752 | +2.9% | 51% | -40.5% | +89.3% |
| 1 年（250 天） | 3,562 | +10.9% | 58% | -47.0% | +132.3% |
次日开盘价买入，持有满 N 个交易日收盘卖出；不扣费用；数据从 2011 年起。
大盘大跌时，平安银行跟跌多少
Beta = 0.45（大盘等权涨 1%，平安银行平均涨 0.45%）。大盘大跌时的实际跟跌情况：
| 大盘下跌幅度 | 发生天数 | 平安银行平均涨跌 | 平安银行逆涨（当天上涨） |
|---|---|---|---|
| 跌 1–2% | 405 天 | -0.6% | 133 天（33%） |
| 跌 2–3% | 170 天 | -0.8% | 42 天（25%） |
| 跌 3–5% | 104 天 | -1.4% | 27 天（26%） |
| 跌超 5% | 50 天 | -3.5% | 5 天（10%） |
「大盘」= 全 A 等权（所有非 ST 股票涨跌幅简单平均）。逆涨比例高说明防御性强。
大跌复盘 2011 年以来回撤 20% 以上 · 共 6 次
下图是每一天距离此前最高点跌了多少。贴着 0 线说明在创新高，越往下越深。
| 前高日期 | 最低点日期 | 最大跌幅 | 下跌用时（交易日） | 回到前高 | 从前高到收复 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2021-05-26 | 2023-12-20 | -62.3% | 626 天 | 至今未回到前高（距前高 -41.6%） | |
| 2019-10-14 | 2020-03-23 | -29.4% | 108 天 | 2020-10-16 | 1 年 |
| 2017-11-22 | 2018-07-05 | -43.0% | 150 天 | 2019-08-12 | 1 年 9 个月 |
| 2015-06-08 | 2015-08-25 | -45.3% | 55 天 | 2017-11-20 | 2 年 5 个月 |
| 2013-03-06 | 2013-07-08 | -40.2% | 80 天 | 2014-11-28 | 1 年 9 个月 |
| 2011-04-18 | 2012-09-26 | -33.0% | 338 天 | 2013-01-21 | 1 年 9 个月 |
如果在每年最高点买入，多久解套
16 个年份（含今年）里，12 年的最高点后来被收复，中位数要 271 个交易日；4 年的最高点至今没回去。
| 年份 | 当年最高点 | 回到该价位 | 站岗时间 |
|---|---|---|---|
| 2026 | 2026-10-08 | 未解套 | 还差 2.4% |
| 2025 | 2025-07-10 | 未解套 | 还差 6.3% |
| 2024 | 2024-10-08 | 2025-06-26 | 175 个交易日 |
| 2023 | 2023-01-30 | 2025-07-10 | 594 个交易日 |
| 2022 | 2022-01-11 | 未解套 | 还差 19.3% |
| 2021 | 2021-05-26 | 未解套 | 还差 71.3% |
| 2020 | 2020-12-01 | 2021-01-11 | 28 个交易日 |
| 2019 | 2019-10-14 | 2020-10-16 | 245 个交易日 |
| 2018 | 2018-01-19 | 2019-04-16 | 298 个交易日 |
| 2017 | 2017-11-22 | 2019-08-12 | 419 个交易日 |
| 2016 | 2016-08-15 | 2017-07-11 | 218 个交易日 |
| 2015 | 2015-06-08 | 2017-11-20 | 599 个交易日 |
| 2014 | 2014-12-31 | 2015-01-05 | 1 个交易日 |
| 2013 | 2013-03-06 | 2014-11-28 | 419 个交易日 |
| 2012 | 2012-03-02 | 2013-01-15 | 212 个交易日 |
| 2011 | 2011-04-18 | 2013-01-21 | 413 个交易日 |
按后复权收盘价，不考虑交易费用；当年交易日少于 120 天的年份不统计。
流行买点体检 2016 年至今 · 次日开盘买、持有 5 天
每条说法都和「随便哪天买」比。随便哪天买：2,613 次，平均 +0.24%，赚钱概率 48%。
| 说法 | 触发次数 | 持有 5 天平均 | 赚钱概率 | 比随便哪天买 | 银行同行排名 |
|---|---|---|---|---|---|
| 5日线上穿20日线就买（金叉） | 82 | +0.19% | 48% | -0.05% | 24 / 42 |
| 单日跌超5%就抄底 | 23 | -0.13% | 57% | -0.37% | 9 / 12 |
| 连涨3天就追 | 131 | +0.40% | 51% | +0.16% | 17 / 42 |
| 放量创20日新高就追 | 62 | +0.94% | 52% | +0.70% | 5 / 42 |
| 缩量回踩20日线就买 | 207 | +0.28% | 57% | +0.04% | 13 / 42 |
同行排名：同一条规则在 42 只银行股票上的 5 日平均收益排名，触发少于 15 次的股票不参与排名。次日开盘价买入，第 5 个交易日收盘卖出，未扣费用。
估值放回历史里看
现在的滚动市盈率在它自己过去 5 年里处于 56% 分位。2016 年以来，估值落在同一档（40%–60% 分位）的交易日共 385 天，分成 36 段。这些日子买入、持有一年：
分位只和这只股票自己过去 5 年比，不用未来数据。这些交易日高度重叠，独立样本只有 36 段，不能当成 385 次独立结果。
月份规律 2011–2025
4 月平均最强，3 月最弱。每个月只有 15 个样本，看个大概，别当规律用。
最近触发记录
上面 5 条说法最近在平安银行上响过的日子，以及之后 5 天实际走了多少。每天收盘后更新。
| 触发日 | 说法 | 之后 5 天 |
|---|---|---|
| 2026-10-14 | 缩量回踩20日线就买 | 持有期未走完 |
| 2026-10-13 | 缩量回踩20日线就买 | 持有期未走完 |
| 2026-10-09 | 5日线上穿20日线就买（金叉） | -1.0% |
| 2026-10-08 | 连涨3天就追 | -3.1% |
| 2026-09-14 | 缩量回踩20日线就买 | -0.8% |
| 2026-09-01 | 连涨3天就追 | -1.2% |
换个参数，自己再算一遍
上面每个数字都能在青柠 Agent 里一句话复现，也可以改均线、持有天数、加止损。
常见问题
平安银行历史上最大跌幅是多少？
按后复权收盘价，2011 年以来平安银行最深的一次回撤是从 2021-05-26 到 2023-12-20，跌了 62.3%。至今还没有回到前高。
在平安银行的年内最高点买入，多久能回本？
2011 年以来的 16 个年份（含今年）里，12 年的最高点后来被收复，中位数要 271 个交易日；4 年的最高点至今没有回去。
平安银行金叉买入有用吗？
2016 年以来 平安银行出现 5 日线上穿 20 日线 82 次，次日开盘买、持有 5 天平均 +0.19%，同期随便哪天买平均 +0.24%。
平安银行现在估值处在历史什么位置？
截至 2026-10-16，滚动市盈率 5.1 倍，近 10 年只有 28% 的交易日比现在更低，10 年中位数 7.0 倍。
平安银行哪个月最容易涨？
2011–2025 年，4 月平均涨幅最高（+4.1%，9/15 年上涨），3 月最弱（-2.1%）。样本只有 15 年，参考意义有限。
银行其他股票的历史复盘
口径：A 股日线，后复权价（含分红送转），剔除停牌日；「次日开盘买、持有 5 天」= 信号日次日开盘价买入、第 5 个交易日收盘价卖出，未扣佣金和印花税。 本页全部为历史统计，不预测未来走势，不构成任何投资建议。青柠量化不提供个股推荐。