中信银行历史复盘
逐年复盘 2011 年至今
15 个年份里，中信银行有 8 年跑赢全 A 等权（所有股票平均）。
| 年份 | 全年涨跌 | 全 A 等权 | 跑赢 | 年内最高（后复权） | 年内最低（后复权） | 年内振幅 | 年内最大回撤 | 年末市盈率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026至今 | +21.1% | -5.2% | +26.3% | ¥19.5210-12 | ¥14.4907-01 | +34.7% | -16.4% | 7.1 |
| 2025 | +15.1% | +40.0% | -24.8% | ¥17.6707-07 | ¥12.6302-12 | +39.9% | -18.3% | 6.1 |
| 2024 | +42.3% | +4.6% | +37.6% | ¥14.4704-18 | ¥9.6501-02 | +49.9% | -24.4% | 5.6 |
| 2023 | +12.4% | +8.7% | +3.6% | ¥13.6805-09 | ¥8.4002-17 | +62.8% | -30.1% | 3.9 |
| 2022 | +15.1% | -10.1% | +25.2% | ¥8.8711-29 | ¥7.0503-15 | +25.9% | -13.4% | 4.0 |
| 2021 | -4.8% | +26.1% | -30.9% | ¥8.4103-29 | ¥7.2611-22 | +15.9% | -13.7% | 4.2 |
| 2020 | -13.5% | +21.8% | -35.3% | ¥9.1301-02 | ¥7.3505-22 | +24.2% | -19.5% | 5.7 |
| 2019 | +17.8% | +32.5% | -14.7% | ¥9.8203-01 | ¥7.5301-02 | +30.4% | -17.4% | 6.2 |
| 2018 | -8.3% | -28.7% | +20.4% | ¥11.0202-05 | ¥7.5912-27 | +45.3% | -31.2% | 6.0 |
| 2017 | -0.3% | -3.0% | +2.7% | ¥9.3107-17 | ¥7.6705-05 | +21.4% | -17.5% | 7.3 |
| 2016 | -8.1% | +1.0% | -9.1% | ¥9.4412-09 | ¥6.8202-29 | +38.4% | -21.3% | 7.3 |
| 2015 | -11.3% | +122.7% | -134.0% | ¥13.0407-15 | ¥6.9708-25 | +86.9% | -46.5% | 8.2 |
| 2014 | +123.2% | +56.0% | +67.2% | ¥10.3212-31 | ¥4.2901-17 | +140.6% | -23.4% | 9.4 |
| 2013 | -6.1% | +27.4% | -33.5% | ¥6.2003-21 | ¥4.0206-26 | +54.3% | -35.2% | 5.2 |
| 2012 | +10.0% | +3.3% | +6.7% | ¥5.1303-02 | ¥4.0409-26 | +27.0% | -21.2% | 5.9 |
后复权收盘价；全 A 等权为每日全部非 ST 股票涨跌幅的简单平均。带「至今」的年份未走完。
随便哪天买，持有多久胜率多高
不择时，随机买入后持有不同时长，历史上赚钱的概率是多少。
| 持有时长 | 样本次数 | 平均涨跌 | 赚钱概率 | 最差一次 | 最好一次 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 周（5 天） | 3,813 | +0.4% | 50% | -25.9% | +37.1% |
| 1 个月（20 天） | 3,798 | +1.1% | 51% | -31.4% | +46.8% |
| 3 个月（60 天） | 3,758 | +2.8% | 53% | -38.4% | +79.7% |
| 1 年（250 天） | 3,568 | +10.9% | 62% | -40.6% | +151.9% |
次日开盘价买入，持有满 N 个交易日收盘卖出；不扣费用；数据从 2011 年起。
大盘大跌时，中信银行跟跌多少
Beta = 0.28（大盘等权涨 1%，中信银行平均涨 0.28%）。大盘大跌时的实际跟跌情况：
| 大盘下跌幅度 | 发生天数 | 中信银行平均涨跌 | 中信银行逆涨（当天上涨） |
|---|---|---|---|
| 跌 1–2% | 407 天 | -0.3% | 129 天（32%） |
| 跌 2–3% | 171 天 | -0.6% | 54 天（32%） |
| 跌 3–5% | 106 天 | -0.9% | 33 天（31%） |
| 跌超 5% | 50 天 | -1.9% | 14 天（28%） |
「大盘」= 全 A 等权（所有非 ST 股票涨跌幅简单平均）。逆涨比例高说明防御性强。
大跌复盘 2011 年以来回撤 20% 以上 · 共 7 次
下图是每一天距离此前最高点跌了多少。贴着 0 线说明在创新高，越往下越深。
| 前高日期 | 最低点日期 | 最大跌幅 | 下跌用时（交易日） | 回到前高 | 从前高到收复 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024-04-18 | 2024-09-11 | -24.4% | 100 天 | 2025-03-19 | 11 个月 |
| 2023-05-09 | 2023-12-06 | -30.1% | 143 天 | 2024-04-18 | 11 个月 |
| 2015-07-15 | 2016-02-29 | -47.7% | 148 天 | 2023-05-08 | 7 年 10 个月 |
| 2015-01-05 | 2015-02-06 | -20.7% | 24 天 | 2015-04-16 | 3 个月 |
| 2014-03-12 | 2014-05-19 | -23.4% | 45 天 | 2014-11-11 | 8 个月 |
| 2013-03-21 | 2013-06-26 | -35.2% | 61 天 | 2014-02-27 | 11 个月 |
| 2011-04-15 | 2012-09-26 | -33.2% | 346 天 | 2013-03-21 | 1 年 11 个月 |
如果在每年最高点买入，多久解套
16 个年份（含今年）里，16 年的最高点后来被收复，中位数要 238 个交易日；0 年的最高点至今没回去。
| 年份 | 当年最高点 | 回到该价位 | 站岗时间 |
|---|---|---|---|
| 2026 | 2026-10-12 | 2026-10-14 | 2 个交易日 |
| 2025 | 2025-07-07 | 2026-08-24 | 276 个交易日 |
| 2024 | 2024-04-18 | 2025-03-19 | 221 个交易日 |
| 2023 | 2023-05-09 | 2024-04-18 | 230 个交易日 |
| 2022 | 2022-11-29 | 2023-03-03 | 62 个交易日 |
| 2021 | 2021-03-29 | 2022-04-01 | 246 个交易日 |
| 2020 | 2020-01-02 | 2023-03-20 | 777 个交易日 |
| 2019 | 2019-03-01 | 2023-04-13 | 1001 个交易日 |
| 2018 | 2018-02-05 | 2023-04-25 | 1265 个交易日 |
| 2017 | 2017-07-17 | 2018-01-15 | 124 个交易日 |
| 2016 | 2016-12-09 | 2018-01-16 | 270 个交易日 |
| 2015 | 2015-07-15 | 2023-05-08 | 1896 个交易日 |
| 2014 | 2014-12-31 | 2015-01-05 | 1 个交易日 |
| 2013 | 2013-03-21 | 2014-02-27 | 224 个交易日 |
| 2012 | 2012-03-02 | 2013-01-21 | 215 个交易日 |
| 2011 | 2011-04-15 | 2013-03-21 | 459 个交易日 |
按后复权收盘价，不考虑交易费用；当年交易日少于 120 天的年份不统计。
流行买点体检 2016 年至今 · 次日开盘买、持有 5 天
每条说法都和「随便哪天买」比。随便哪天买：2,613 次，平均 +0.29%，赚钱概率 49%。
| 说法 | 触发次数 | 持有 5 天平均 | 赚钱概率 | 比随便哪天买 | 银行同行排名 |
|---|---|---|---|---|---|
| 5日线上穿20日线就买（金叉） | 79 | +0.37% | 49% | +0.08% | 15 / 42 |
| 单日跌超5%就抄底 | 11 | -0.93% | 45% | 样本不足 | — |
| 连涨3天就追 | 117 | +0.46% | 54% | +0.17% | 13 / 42 |
| 放量创20日新高就追 | 78 | +0.74% | 50% | +0.45% | 8 / 42 |
| 缩量回踩20日线就买 | 225 | +0.36% | 52% | +0.07% | 8 / 42 |
同行排名：同一条规则在 42 只银行股票上的 5 日平均收益排名，触发少于 15 次的股票不参与排名。次日开盘价买入，第 5 个交易日收盘卖出，未扣费用。
估值放回历史里看
现在的滚动市盈率在它自己过去 5 年里处于 99% 分位。2016 年以来，估值落在同一档（80%–100% 分位）的交易日共 288 天，分成 24 段。这些日子买入、持有一年：
分位只和这只股票自己过去 5 年比，不用未来数据。这些交易日高度重叠，独立样本只有 24 段，不能当成 288 次独立结果。
月份规律 2011–2025
11 月平均最强，8 月最弱。每个月只有 15 个样本，看个大概，别当规律用。
最近触发记录
上面 5 条说法最近在中信银行上响过的日子，以及之后 5 天实际走了多少。每天收盘后更新。
| 触发日 | 说法 | 之后 5 天 |
|---|---|---|
| 2026-10-16 | 缩量回踩20日线就买 | 持有期未走完 |
| 2026-09-30 | 缩量回踩20日线就买 | +2.7% |
| 2026-09-23 | 缩量回踩20日线就买 | +0.4% |
| 2026-08-28 | 连涨3天就追 | +1.6% |
| 2026-08-20 | 连涨3天就追 | +4.6% |
| 2026-08-18 | 5日线上穿20日线就买（金叉） | +8.4% |
换个参数，自己再算一遍
上面每个数字都能在青柠 Agent 里一句话复现，也可以改均线、持有天数、加止损。
常见问题
中信银行历史上最大跌幅是多少？
按后复权收盘价，2011 年以来中信银行最深的一次回撤是从 2015-07-15 到 2016-02-29，跌了 47.7%。之后用了 7 年 10 个月才回到前高。
在中信银行的年内最高点买入，多久能回本？
2011 年以来的 16 个年份（含今年）里，16 年的最高点后来被收复，中位数要 238 个交易日；0 年的最高点至今没有回去。
中信银行金叉买入有用吗？
2016 年以来 中信银行出现 5 日线上穿 20 日线 79 次，次日开盘买、持有 5 天平均 +0.37%，同期随便哪天买平均 +0.29%。
中信银行现在估值处在历史什么位置？
截至 2026-10-16，滚动市盈率 7.1 倍，近 10 年只有 83% 的交易日比现在更低，10 年中位数 5.7 倍。
中信银行哪个月最容易涨？
2011–2025 年，11 月平均涨幅最高（+4.5%，11/15 年上涨），8 月最弱（-2.7%）。样本只有 15 年，参考意义有限。
银行其他股票的历史复盘
口径：A 股日线，后复权价（含分红送转），剔除停牌日；「次日开盘买、持有 5 天」= 信号日次日开盘价买入、第 5 个交易日收盘价卖出，未扣佣金和印花税。 本页全部为历史统计，不预测未来走势，不构成任何投资建议。青柠量化不提供个股推荐。