农业银行历史复盘
逐年复盘 2011 年至今
15 个年份里，农业银行有 10 年跑赢全 A 等权（所有股票平均）。
| 年份 | 全年涨跌 | 全 A 等权 | 跑赢 | 年内最高（后复权） | 年内最低（后复权） | 年内振幅 | 年内最大回撤 | 年末市盈率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026至今 | -3.9% | -5.2% | +1.3% | ¥17.0701-13 | ¥13.4907-03 | +26.5% | -21.0% | 8.5 |
| 2025 | +52.7% | +40.0% | +12.7% | ¥18.9711-12 | ¥10.6601-22 | +77.9% | -13.7% | 9.3 |
| 2024 | +54.8% | +4.6% | +50.1% | ¥11.3512-30 | ¥7.3101-11 | +55.2% | -10.8% | 6.8 |
| 2023 | +33.1% | +8.7% | +24.4% | ¥7.4910-18 | ¥5.4601-03 | +37.3% | -12.3% | 4.7 |
| 2022 | +6.6% | -10.1% | +16.7% | ¥5.4812-30 | ¥5.1211-02 | +7.0% | -5.6% | 4.0 |
| 2021 | -0.6% | +26.1% | -26.6% | ¥5.6303-15 | ¥5.0708-05 | +11.0% | -10.0% | 4.3 |
| 2020 | -10.5% | +21.8% | -32.3% | ¥5.8807-06 | ¥5.1303-23 | +14.6% | -12.4% | 5.6 |
| 2019 | +7.3% | +32.5% | -25.2% | ¥5.8412-27 | ¥5.2301-14 | +11.6% | -9.0% | 6.1 |
| 2018 | -1.3% | -28.7% | +27.4% | ¥6.7602-05 | ¥4.9507-03 | +36.7% | -26.8% | 6.2 |
| 2017 | +29.6% | -3.0% | +32.6% | ¥5.5708-25 | ¥4.2301-03 | +31.5% | -8.7% | 6.6 |
| 2016 | +1.3% | +1.0% | +0.3% | ¥4.4412-09 | ¥3.7202-15 | +19.4% | -9.1% | 5.5 |
| 2015 | -9.0% | +122.7% | -131.7% | ¥5.0807-09 | ¥3.5208-25 | +44.2% | -30.6% | 5.8 |
| 2014 | +61.1% | +56.0% | +5.1% | ¥4.5612-31 | ¥2.6203-10 | +74.5% | -10.7% | 6.7 |
| 2013 | -5.6% | +27.4% | -32.9% | ¥3.4602-04 | ¥2.6606-24 | +30.2% | -23.2% | 4.9 |
| 2012 | +12.3% | +3.3% | +9.0% | ¥3.0012-25 | ¥2.5709-26 | +16.7% | -8.6% | 6.4 |
后复权收盘价；全 A 等权为每日全部非 ST 股票涨跌幅的简单平均。带「至今」的年份未走完。
随便哪天买，持有多久胜率多高
不择时，随机买入后持有不同时长，历史上赚钱的概率是多少。
| 持有时长 | 样本次数 | 平均涨跌 | 赚钱概率 | 最差一次 | 最好一次 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 周（5 天） | 3,823 | +0.3% | 51% | -17.7% | +20.0% |
| 1 个月（20 天） | 3,808 | +1.2% | 57% | -20.3% | +39.1% |
| 3 个月（60 天） | 3,768 | +3.3% | 63% | -23.6% | +59.9% |
| 1 年（250 天） | 3,578 | +15.0% | 72% | -22.0% | +88.2% |
次日开盘价买入，持有满 N 个交易日收盘卖出；不扣费用；数据从 2011 年起。
大盘大跌时，农业银行跟跌多少
Beta = 0.13（大盘等权涨 1%，农业银行平均涨 0.13%）。大盘大跌时的实际跟跌情况：
| 大盘下跌幅度 | 发生天数 | 农业银行平均涨跌 | 农业银行逆涨（当天上涨） |
|---|---|---|---|
| 跌 1–2% | 408 天 | -0.1% | 163 天（40%） |
| 跌 2–3% | 171 天 | -0.1% | 63 天（37%） |
| 跌 3–5% | 105 天 | -0.1% | 40 天（38%） |
| 跌超 5% | 50 天 | -1.3% | 13 天（26%） |
「大盘」= 全 A 等权（所有非 ST 股票涨跌幅简单平均）。逆涨比例高说明防御性强。
大跌复盘 2011 年以来回撤 20% 以上 · 共 5 次
下图是每一天距离此前最高点跌了多少。贴着 0 线说明在创新高，越往下越深。
| 前高日期 | 最低点日期 | 最大跌幅 | 下跌用时（交易日） | 回到前高 | 从前高到收复 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025-11-12 | 2026-07-03 | -28.9% | 154 天 | 至今未回到前高（距前高 -12.7%） | |
| 2018-02-05 | 2018-07-03 | -26.8% | 96 天 | 2023-05-05 | 5 年 3 个月 |
| 2015-07-09 | 2015-08-25 | -30.6% | 33 天 | 2017-07-17 | 2 年 |
| 2015-01-06 | 2015-03-05 | -20.5% | 37 天 | 2015-04-16 | 3 个月 |
| 2013-02-04 | 2014-03-10 | -24.4% | 259 天 | 2014-11-28 | 1 年 10 个月 |
如果在每年最高点买入，多久解套
16 个年份（含今年）里，14 年的最高点后来被收复，中位数要 73 个交易日；2 年的最高点至今没回去。
| 年份 | 当年最高点 | 回到该价位 | 站岗时间 |
|---|---|---|---|
| 2026 | 2026-01-13 | 未解套 | 还差 3.1% |
| 2025 | 2025-11-12 | 未解套 | 还差 14.6% |
| 2024 | 2024-12-30 | 2025-02-18 | 29 个交易日 |
| 2023 | 2023-10-18 | 2024-01-04 | 55 个交易日 |
| 2022 | 2022-12-30 | 2023-01-04 | 2 个交易日 |
| 2021 | 2021-03-15 | 2023-03-07 | 480 个交易日 |
| 2020 | 2020-07-06 | 2023-04-04 | 668 个交易日 |
| 2019 | 2019-12-27 | 2020-07-06 | 123 个交易日 |
| 2018 | 2018-02-05 | 2023-05-05 | 1270 个交易日 |
| 2017 | 2017-08-25 | 2018-01-10 | 92 个交易日 |
| 2016 | 2016-12-09 | 2017-02-15 | 42 个交易日 |
| 2015 | 2015-07-09 | 2017-07-17 | 492 个交易日 |
| 2014 | 2014-12-31 | 2015-01-05 | 1 个交易日 |
| 2013 | 2013-02-04 | 2014-11-28 | 438 个交易日 |
| 2012 | 2012-12-25 | 2012-12-31 | 4 个交易日 |
| 2011 | 2011-04-15 | 2011-04-18 | 1 个交易日 |
按后复权收盘价，不考虑交易费用；当年交易日少于 120 天的年份不统计。
流行买点体检 2016 年至今 · 次日开盘买、持有 5 天
每条说法都和「随便哪天买」比。随便哪天买：2,613 次，平均 +0.35%，赚钱概率 51%。
| 说法 | 触发次数 | 持有 5 天平均 | 赚钱概率 | 比随便哪天买 | 银行同行排名 |
|---|---|---|---|---|---|
| 5日线上穿20日线就买（金叉） | 88 | +0.38% | 53% | +0.02% | 13 / 42 |
| 单日跌超5%就抄底 | 2 | -3.33% | 0% | 样本不足 | — |
| 连涨3天就追 | 108 | +0.49% | 52% | +0.13% | 10 / 42 |
| 放量创20日新高就追 | 42 | -0.29% | 50% | -0.65% | 29 / 42 |
| 缩量回踩20日线就买 | 273 | +0.06% | 40% | -0.29% | 22 / 42 |
同行排名：同一条规则在 42 只银行股票上的 5 日平均收益排名，触发少于 15 次的股票不参与排名。次日开盘价买入，第 5 个交易日收盘卖出，未扣费用。
估值放回历史里看
现在的滚动市盈率在它自己过去 5 年里处于 92% 分位。2016 年以来，估值落在同一档（80%–100% 分位）的交易日共 531 天，分成 48 段。这些日子买入、持有一年：
分位只和这只股票自己过去 5 年比，不用未来数据。这些交易日高度重叠，独立样本只有 48 段，不能当成 531 次独立结果。
月份规律 2011–2025
12 月平均最强，8 月最弱。每个月只有 15 个样本，看个大概，别当规律用。
最近触发记录
上面 5 条说法最近在农业银行上响过的日子，以及之后 5 天实际走了多少。每天收盘后更新。
| 触发日 | 说法 | 之后 5 天 |
|---|---|---|
| 2026-10-08 | 连涨3天就追 | +3.1% |
| 2026-10-08 | 5日线上穿20日线就买（金叉） | +3.1% |
| 2026-09-30 | 缩量回踩20日线就买 | +3.2% |
| 2026-09-15 | 缩量回踩20日线就买 | +0.0% |
| 2026-09-11 | 连涨3天就追 | -2.3% |
| 2026-09-10 | 缩量回踩20日线就买 | -1.3% |
换个参数，自己再算一遍
上面每个数字都能在青柠 Agent 里一句话复现，也可以改均线、持有天数、加止损。
常见问题
农业银行历史上最大跌幅是多少？
按后复权收盘价，2011 年以来农业银行最深的一次回撤是从 2015-07-09 到 2015-08-25，跌了 30.6%。之后用了 2 年才回到前高。
在农业银行的年内最高点买入，多久能回本？
2011 年以来的 16 个年份（含今年）里，14 年的最高点后来被收复，中位数要 73 个交易日；2 年的最高点至今没有回去。
农业银行金叉买入有用吗？
2016 年以来 农业银行出现 5 日线上穿 20 日线 88 次，次日开盘买、持有 5 天平均 +0.38%，同期随便哪天买平均 +0.35%。
农业银行现在估值处在历史什么位置？
截至 2026-10-16，滚动市盈率 8.5 倍，近 10 年只有 96% 的交易日比现在更低，10 年中位数 5.9 倍。
农业银行哪个月最容易涨？
2011–2025 年，12 月平均涨幅最高（+3.0%，10/15 年上涨），8 月最弱（-1.0%）。样本只有 15 年，参考意义有限。
银行其他股票的历史复盘
口径：A 股日线，后复权价（含分红送转），剔除停牌日；「次日开盘买、持有 5 天」= 信号日次日开盘价买入、第 5 个交易日收盘价卖出，未扣佣金和印花税。 本页全部为历史统计，不预测未来走势，不构成任何投资建议。青柠量化不提供个股推荐。