交通银行历史复盘
逐年复盘 2011 年至今
15 个年份里，交通银行有 8 年跑赢全 A 等权（所有股票平均）。
| 年份 | 全年涨跌 | 全 A 等权 | 跑赢 | 年内最高（后复权） | 年内最低（后复权） | 年内振幅 | 年内最大回撤 | 年末市盈率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026至今 | +14.5% | -5.2% | +19.7% | ¥22.7310-15 | ¥17.5006-30 | +29.9% | -11.1% | 7.3 |
| 2025 | +0.4% | +40.0% | -39.6% | ¥22.1506-25 | ¥17.8909-30 | +23.8% | -19.2% | 6.8 |
| 2024 | +42.2% | +4.6% | +37.5% | ¥20.3208-27 | ¥13.8501-11 | +46.7% | -19.3% | 6.3 |
| 2023 | +29.4% | +8.7% | +20.6% | ¥14.3810-16 | ¥10.6901-03 | +34.5% | -11.4% | 4.6 |
| 2022 | +10.6% | -10.1% | +20.7% | ¥10.8604-13 | ¥9.6503-15 | +12.6% | -8.2% | 3.9 |
| 2021 | +10.2% | +26.1% | -15.8% | ¥9.8311-01 | ¥8.7301-29 | +12.6% | -7.4% | 3.8 |
| 2020 | -15.6% | +21.8% | -37.4% | ¥10.5001-03 | ¥8.6912-24 | +20.9% | -17.3% | 4.8 |
| 2019 | +2.2% | +32.5% | -30.2% | ¥11.8203-05 | ¥9.9601-02 | +18.7% | -15.5% | 5.5 |
| 2018 | -2.0% | -28.7% | +26.7% | ¥12.0002-05 | ¥9.3607-02 | +28.2% | -22.0% | 5.9 |
| 2017 | +12.5% | -3.0% | +15.5% | ¥11.2008-28 | ¥9.2401-06 | +21.2% | -9.7% | 6.7 |
| 2016 | -6.1% | +1.0% | -7.1% | ¥9.8812-12 | ¥7.7502-25 | +27.5% | -18.2% | 6.4 |
| 2015 | -1.7% | +122.7% | -124.4% | ¥14.3306-09 | ¥7.7008-25 | +86.1% | -46.3% | 7.2 |
| 2014 | +89.7% | +56.0% | +33.7% | ¥9.9912-31 | ¥4.9803-11 | +100.7% | -11.6% | 7.8 |
| 2013 | -17.5% | +27.4% | -44.8% | ¥7.1802-01 | ¥5.0607-29 | +41.9% | -29.5% | 4.6 |
| 2012 | +12.6% | +3.3% | +9.3% | ¥6.4202-06 | ¥5.2809-25 | +21.6% | -17.8% | 6.5 |
后复权收盘价；全 A 等权为每日全部非 ST 股票涨跌幅的简单平均。带「至今」的年份未走完。
随便哪天买，持有多久胜率多高
不择时，随机买入后持有不同时长，历史上赚钱的概率是多少。
| 持有时长 | 样本次数 | 平均涨跌 | 赚钱概率 | 最差一次 | 最好一次 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 周（5 天） | 3,822 | +0.2% | 50% | -21.0% | +32.7% |
| 1 个月（20 天） | 3,807 | +0.8% | 54% | -27.0% | +47.3% |
| 3 个月（60 天） | 3,767 | +2.4% | 56% | -31.8% | +70.9% |
| 1 年（250 天） | 3,577 | +10.6% | 62% | -41.0% | +173.7% |
次日开盘价买入，持有满 N 个交易日收盘卖出；不扣费用；数据从 2011 年起。
大盘大跌时，交通银行跟跌多少
Beta = 0.2（大盘等权涨 1%，交通银行平均涨 0.2%）。大盘大跌时的实际跟跌情况：
| 大盘下跌幅度 | 发生天数 | 交通银行平均涨跌 | 交通银行逆涨（当天上涨） |
|---|---|---|---|
| 跌 1–2% | 405 天 | -0.2% | 157 天（39%） |
| 跌 2–3% | 171 天 | -0.4% | 62 天（36%） |
| 跌 3–5% | 106 天 | -0.3% | 39 天（37%） |
| 跌超 5% | 50 天 | -2.0% | 17 天（34%） |
「大盘」= 全 A 等权（所有非 ST 股票涨跌幅简单平均）。逆涨比例高说明防御性强。
大跌复盘 2011 年以来回撤 20% 以上 · 共 5 次
下图是每一天距离此前最高点跌了多少。贴着 0 线说明在创新高，越往下越深。
| 前高日期 | 最低点日期 | 最大跌幅 | 下跌用时（交易日） | 回到前高 | 从前高到收复 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025-06-25 | 2026-06-30 | -21.0% | 245 天 | 2026-10-13 | 1 年 4 个月 |
| 2015-06-09 | 2015-08-25 | -46.3% | 54 天 | 2023-10-16 | 8 年 4 个月 |
| 2015-01-16 | 2015-03-05 | -21.2% | 29 天 | 2015-04-17 | 3 个月 |
| 2013-02-01 | 2014-03-11 | -30.7% | 261 天 | 2014-11-28 | 1 年 10 个月 |
| 2011-04-15 | 2012-09-25 | -25.0% | 352 天 | 2013-02-01 | 1 年 10 个月 |
如果在每年最高点买入，多久解套
16 个年份（含今年）里，15 年的最高点后来被收复，中位数要 48 个交易日；1 年的最高点至今没回去。
| 年份 | 当年最高点 | 回到该价位 | 站岗时间 |
|---|---|---|---|
| 2026 | 2026-10-15 | 未解套 | 还差 0.6% |
| 2025 | 2025-06-25 | 2026-10-13 | 314 个交易日 |
| 2024 | 2024-08-27 | 2025-05-13 | 167 个交易日 |
| 2023 | 2023-10-16 | 2023-10-17 | 1 个交易日 |
| 2022 | 2022-04-13 | 2022-04-22 | 7 个交易日 |
| 2021 | 2021-11-01 | 2022-01-07 | 48 个交易日 |
| 2020 | 2020-01-03 | 2020-01-07 | 2 个交易日 |
| 2019 | 2019-03-05 | 2023-04-12 | 998 个交易日 |
| 2018 | 2018-02-05 | 2018-02-06 | 1 个交易日 |
| 2017 | 2017-08-28 | 2018-01-19 | 98 个交易日 |
| 2016 | 2016-12-12 | 2017-02-20 | 44 个交易日 |
| 2015 | 2015-06-09 | 2023-10-16 | 2030 个交易日 |
| 2014 | 2014-12-31 | 2015-01-05 | 1 个交易日 |
| 2013 | 2013-02-01 | 2014-11-28 | 439 个交易日 |
| 2012 | 2012-02-06 | 2012-02-08 | 2 个交易日 |
| 2011 | 2011-04-15 | 2013-02-01 | 437 个交易日 |
按后复权收盘价，不考虑交易费用；当年交易日少于 120 天的年份不统计。
流行买点体检 2016 年至今 · 次日开盘买、持有 5 天
每条说法都和「随便哪天买」比。随便哪天买：2,613 次，平均 +0.20%，赚钱概率 51%。
| 说法 | 触发次数 | 持有 5 天平均 | 赚钱概率 | 比随便哪天买 | 银行同行排名 |
|---|---|---|---|---|---|
| 5日线上穿20日线就买（金叉） | 87 | +0.22% | 52% | +0.02% | 23 / 42 |
| 单日跌超5%就抄底 | 4 | -1.65% | 25% | 样本不足 | — |
| 连涨3天就追 | 135 | +0.21% | 56% | +0.01% | 24 / 42 |
| 放量创20日新高就追 | 57 | -0.30% | 47% | -0.50% | 30 / 42 |
| 缩量回踩20日线就买 | 281 | +0.33% | 50% | +0.12% | 10 / 42 |
同行排名：同一条规则在 42 只银行股票上的 5 日平均收益排名，触发少于 15 次的股票不参与排名。次日开盘价买入，第 5 个交易日收盘卖出，未扣费用。
估值放回历史里看
现在的滚动市盈率在它自己过去 5 年里处于 98% 分位。2016 年以来，估值落在同一档（80%–100% 分位）的交易日共 418 天，分成 12 段。这些日子买入、持有一年：
分位只和这只股票自己过去 5 年比，不用未来数据。这些交易日高度重叠，独立样本只有 12 段，不能当成 418 次独立结果。
月份规律 2011–2025
11 月平均最强，8 月最弱。每个月只有 15 个样本，看个大概，别当规律用。
最近触发记录
上面 5 条说法最近在交通银行上响过的日子，以及之后 5 天实际走了多少。每天收盘后更新。
| 触发日 | 说法 | 之后 5 天 |
|---|---|---|
| 2026-10-14 | 连涨3天就追 | 持有期未走完 |
| 2026-09-29 | 连涨3天就追 | +4.7% |
| 2026-09-23 | 缩量回踩20日线就买 | +3.7% |
| 2026-09-21 | 缩量回踩20日线就买 | +1.3% |
| 2026-09-11 | 连涨3天就追 | -0.4% |
| 2026-09-09 | 缩量回踩20日线就买 | +3.8% |
换个参数，自己再算一遍
上面每个数字都能在青柠 Agent 里一句话复现，也可以改均线、持有天数、加止损。
常见问题
交通银行历史上最大跌幅是多少？
按后复权收盘价，2011 年以来交通银行最深的一次回撤是从 2015-06-09 到 2015-08-25，跌了 46.3%。之后用了 8 年 4 个月才回到前高。
在交通银行的年内最高点买入，多久能回本？
2011 年以来的 16 个年份（含今年）里，15 年的最高点后来被收复，中位数要 48 个交易日；1 年的最高点至今没有回去。
交通银行金叉买入有用吗？
2016 年以来 交通银行出现 5 日线上穿 20 日线 87 次，次日开盘买、持有 5 天平均 +0.22%，同期随便哪天买平均 +0.20%。
交通银行现在估值处在历史什么位置？
截至 2026-10-16，滚动市盈率 7.3 倍，近 10 年只有 98% 的交易日比现在更低，10 年中位数 5.7 倍。
交通银行哪个月最容易涨？
2011–2025 年，11 月平均涨幅最高（+2.7%，11/15 年上涨），8 月最弱（-1.9%）。样本只有 15 年，参考意义有限。
银行其他股票的历史复盘
口径：A 股日线，后复权价（含分红送转），剔除停牌日；「次日开盘买、持有 5 天」= 信号日次日开盘价买入、第 5 个交易日收盘价卖出，未扣佣金和印花税。 本页全部为历史统计，不预测未来走势，不构成任何投资建议。青柠量化不提供个股推荐。