华夏银行历史复盘
逐年复盘 2011 年至今
15 个年份里，华夏银行有 7 年跑赢全 A 等权（所有股票平均）。
| 年份 | 全年涨跌 | 全 A 等权 | 跑赢 | 年内最高（后复权） | 年内最低（后复权） | 年内振幅 | 年内最大回撤 | 年末市盈率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026至今 | -1.8% | -5.2% | +3.4% | ¥46.3804-02 | ¥39.2001-23 | +18.3% | -14.7% | 4.0 |
| 2025 | -9.8% | +40.0% | -49.8% | ¥52.3107-10 | ¥39.8110-09 | +31.4% | -23.9% | 4.0 |
| 2024 | +51.2% | +4.6% | +46.6% | ¥46.9612-30 | ¥31.1401-02 | +50.8% | -9.5% | 4.7 |
| 2023 | +15.9% | +8.7% | +7.2% | ¥32.2105-09 | ¥25.9802-17 | +24.0% | -10.3% | 3.5 |
| 2022 | -1.1% | -10.1% | +9.0% | ¥27.9902-10 | ¥24.4510-31 | +14.5% | -12.6% | 3.4 |
| 2021 | -5.8% | +26.1% | -31.9% | ¥30.1203-18 | ¥26.2207-30 | +14.9% | -13.0% | 3.7 |
| 2020 | -15.2% | +21.8% | -37.0% | ¥33.7001-07 | ¥27.4106-15 | +23.0% | -18.7% | 4.6 |
| 2019 | +6.1% | +32.5% | -26.3% | ¥37.4004-18 | ¥31.2401-02 | +19.7% | -15.7% | 5.5 |
| 2018 | -16.2% | -28.7% | +12.5% | ¥43.5602-05 | ¥30.6907-05 | +41.9% | -29.5% | 4.7 |
| 2017 | +1.1% | -3.0% | +4.1% | ¥43.3907-19 | ¥34.8405-05 | +24.5% | -15.0% | 6.0 |
| 2016 | -7.3% | +1.0% | -8.3% | ¥41.3711-25 | ¥30.5002-25 | +35.6% | -20.0% | 5.9 |
| 2015 | +11.2% | +122.7% | -111.5% | ¥47.6806-08 | ¥28.5208-25 | +67.2% | -40.2% | 6.9 |
| 2014 | +65.8% | +56.0% | +9.8% | ¥36.1512-31 | ¥19.7703-10 | +82.9% | -10.6% | 6.8 |
| 2013 | +13.3% | +27.4% | -14.1% | ¥22.6802-06 | ¥15.7507-29 | +44.0% | -30.6% | 5.2 |
| 2012 | -5.5% | +3.3% | -8.9% | ¥21.9901-20 | ¥14.4809-26 | +51.8% | -34.1% | 6.0 |
后复权收盘价；全 A 等权为每日全部非 ST 股票涨跌幅的简单平均。带「至今」的年份未走完。
随便哪天买，持有多久胜率多高
不择时，随机买入后持有不同时长，历史上赚钱的概率是多少。
| 持有时长 | 样本次数 | 平均涨跌 | 赚钱概率 | 最差一次 | 最好一次 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 周（5 天） | 3,825 | +0.2% | 49% | -15.6% | +25.6% |
| 1 个月（20 天） | 3,810 | +0.6% | 51% | -23.0% | +41.0% |
| 3 个月（60 天） | 3,770 | +1.8% | 54% | -32.4% | +60.5% |
| 1 年（250 天） | 3,580 | +7.5% | 52% | -31.7% | +126.6% |
次日开盘价买入，持有满 N 个交易日收盘卖出；不扣费用；数据从 2011 年起。
大盘大跌时，华夏银行跟跌多少
Beta = 0.32（大盘等权涨 1%，华夏银行平均涨 0.32%）。大盘大跌时的实际跟跌情况：
| 大盘下跌幅度 | 发生天数 | 华夏银行平均涨跌 | 华夏银行逆涨（当天上涨） |
|---|---|---|---|
| 跌 1–2% | 407 天 | -0.3% | 142 天（35%） |
| 跌 2–3% | 171 天 | -0.8% | 45 天（26%） |
| 跌 3–5% | 106 天 | -0.9% | 30 天（28%） |
| 跌超 5% | 50 天 | -2.6% | 12 天（24%） |
「大盘」= 全 A 等权（所有非 ST 股票涨跌幅简单平均）。逆涨比例高说明防御性强。
大跌复盘 2011 年以来回撤 20% 以上 · 共 3 次
下图是每一天距离此前最高点跌了多少。贴着 0 线说明在创新高，越往下越深。
| 前高日期 | 最低点日期 | 最大跌幅 | 下跌用时（交易日） | 回到前高 | 从前高到收复 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025-07-10 | 2026-01-23 | -25.1% | 133 天 | 至今未回到前高（距前高 -21.4%） | |
| 2015-06-08 | 2022-10-31 | -48.7% | 1799 天 | 2025-06-23 | 10 年 |
| 2011-04-13 | 2012-09-26 | -41.1% | 357 天 | 2014-11-27 | 3 年 7 个月 |
如果在每年最高点买入，多久解套
16 个年份（含今年）里，14 年的最高点后来被收复，中位数要 263 个交易日；2 年的最高点至今没回去。
| 年份 | 当年最高点 | 回到该价位 | 站岗时间 |
|---|---|---|---|
| 2026 | 2026-04-02 | 未解套 | 还差 12.8% |
| 2025 | 2025-07-10 | 未解套 | 还差 27.2% |
| 2024 | 2024-12-30 | 2025-04-24 | 75 个交易日 |
| 2023 | 2023-05-09 | 2024-01-05 | 164 个交易日 |
| 2022 | 2022-02-10 | 2022-02-11 | 1 个交易日 |
| 2021 | 2021-03-18 | 2023-05-04 | 515 个交易日 |
| 2020 | 2020-01-07 | 2024-02-20 | 996 个交易日 |
| 2019 | 2019-04-18 | 2024-04-19 | 1214 个交易日 |
| 2018 | 2018-02-05 | 2024-10-08 | 1614 个交易日 |
| 2017 | 2017-07-19 | 2018-02-05 | 137 个交易日 |
| 2016 | 2016-11-25 | 2017-07-14 | 154 个交易日 |
| 2015 | 2015-06-08 | 2025-06-23 | 2439 个交易日 |
| 2014 | 2014-12-31 | 2015-01-05 | 1 个交易日 |
| 2013 | 2013-02-06 | 2014-04-08 | 277 个交易日 |
| 2012 | 2012-01-20 | 2013-02-01 | 250 个交易日 |
| 2011 | 2011-04-13 | 2014-11-27 | 879 个交易日 |
按后复权收盘价，不考虑交易费用；当年交易日少于 120 天的年份不统计。
流行买点体检 2016 年至今 · 次日开盘买、持有 5 天
每条说法都和「随便哪天买」比。随便哪天买：2,613 次，平均 +0.10%，赚钱概率 49%。
| 说法 | 触发次数 | 持有 5 天平均 | 赚钱概率 | 比随便哪天买 | 银行同行排名 |
|---|---|---|---|---|---|
| 5日线上穿20日线就买（金叉） | 79 | +0.12% | 47% | +0.03% | 29 / 42 |
| 单日跌超5%就抄底 | 9 | -0.07% | 78% | 样本不足 | — |
| 连涨3天就追 | 123 | +0.21% | 47% | +0.11% | 25 / 42 |
| 放量创20日新高就追 | 64 | -0.02% | 41% | -0.11% | 25 / 42 |
| 缩量回踩20日线就买 | 243 | -0.13% | 47% | -0.23% | 34 / 42 |
同行排名：同一条规则在 42 只银行股票上的 5 日平均收益排名，触发少于 15 次的股票不参与排名。次日开盘价买入，第 5 个交易日收盘卖出，未扣费用。
估值放回历史里看
现在的滚动市盈率在它自己过去 5 年里处于 68% 分位。2016 年以来，估值落在同一档（60%–80% 分位）的交易日共 417 天，分成 32 段。这些日子买入、持有一年：
分位只和这只股票自己过去 5 年比，不用未来数据。这些交易日高度重叠，独立样本只有 32 段，不能当成 417 次独立结果。
月份规律 2011–2025
12 月平均最强，6 月最弱。每个月只有 15 个样本，看个大概，别当规律用。
最近触发记录
上面 5 条说法最近在华夏银行上响过的日子，以及之后 5 天实际走了多少。每天收盘后更新。
| 触发日 | 说法 | 之后 5 天 |
|---|---|---|
| 2026-10-14 | 缩量回踩20日线就买 | 持有期未走完 |
| 2026-10-12 | 5日线上穿20日线就买（金叉） | 持有期未走完 |
| 2026-10-08 | 连涨3天就追 | -0.6% |
| 2026-09-10 | 连涨3天就追 | -2.5% |
| 2026-08-06 | 缩量回踩20日线就买 | -1.9% |
| 2026-07-30 | 连涨3天就追 | -1.3% |
换个参数，自己再算一遍
上面每个数字都能在青柠 Agent 里一句话复现，也可以改均线、持有天数、加止损。
常见问题
华夏银行历史上最大跌幅是多少？
按后复权收盘价，2011 年以来华夏银行最深的一次回撤是从 2015-06-08 到 2022-10-31，跌了 48.7%。之后用了 10 年才回到前高。
在华夏银行的年内最高点买入，多久能回本？
2011 年以来的 16 个年份（含今年）里，14 年的最高点后来被收复，中位数要 263 个交易日；2 年的最高点至今没有回去。
华夏银行金叉买入有用吗？
2016 年以来 华夏银行出现 5 日线上穿 20 日线 79 次，次日开盘买、持有 5 天平均 +0.12%，同期随便哪天买平均 +0.10%。
华夏银行现在估值处在历史什么位置？
截至 2026-10-16，滚动市盈率 4.0 倍，近 10 年只有 36% 的交易日比现在更低，10 年中位数 4.4 倍。
华夏银行哪个月最容易涨？
2011–2025 年，12 月平均涨幅最高（+4.1%，7/15 年上涨），6 月最弱（-1.8%）。样本只有 15 年，参考意义有限。
银行其他股票的历史复盘
口径：A 股日线，后复权价（含分红送转），剔除停牌日；「次日开盘买、持有 5 天」= 信号日次日开盘价买入、第 5 个交易日收盘价卖出，未扣佣金和印花税。 本页全部为历史统计，不预测未来走势，不构成任何投资建议。青柠量化不提供个股推荐。