紫金银行历史复盘
逐年复盘 2011 年至今
7 个年份里，紫金银行有 2 年跑赢全 A 等权（所有股票平均）。
| 年份 | 全年涨跌 | 全 A 等权 | 跑赢 | 年内最高（后复权） | 年内最低（后复权） | 年内振幅 | 年内最大回撤 | 年末市盈率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026至今 | -4.5% | -5.2% | +0.7% | ¥3.6103-17 | ¥3.1006-30 | +16.3% | -14.0% | 7.3 |
| 2025 | +0.3% | +40.0% | -39.6% | ¥4.0807-10 | ¥3.1804-07 | +28.1% | -17.6% | 6.8 |
| 2024 | +17.1% | +4.6% | +12.4% | ¥3.6710-08 | ¥2.8002-05 | +31.2% | -12.0% | 6.4 |
| 2023 | +1.5% | +8.7% | -7.2% | ¥3.6507-31 | ¥2.8212-26 | +29.3% | -22.6% | 5.5 |
| 2022 | -20.0% | -10.1% | -9.9% | ¥3.6501-13 | ¥2.7710-28 | +31.7% | -24.1% | 5.9 |
| 2021 | -18.3% | +26.1% | -44.4% | ¥4.4301-05 | ¥3.3611-29 | +31.7% | -24.1% | 8.3 |
| 2020 | -23.2% | +21.8% | -45.0% | ¥5.7601-02 | ¥4.0405-29 | +42.5% | -29.8% | 10.7 |
后复权收盘价；全 A 等权为每日全部非 ST 股票涨跌幅的简单平均。带「至今」的年份未走完。
随便哪天买，持有多久胜率多高
不择时，随机买入后持有不同时长，历史上赚钱的概率是多少。
| 持有时长 | 样本次数 | 平均涨跌 | 赚钱概率 | 最差一次 | 最好一次 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 周（5 天） | 1,881 | +0.1% | 44% | -18.0% | +61.9% |
| 1 个月（20 天） | 1,866 | -0.1% | 39% | -27.6% | +138.9% |
| 3 个月（60 天） | 1,826 | -1.9% | 35% | -39.0% | +82.9% |
| 1 年（250 天） | 1,636 | -8.4% | 34% | -55.9% | +36.8% |
次日开盘价买入，持有满 N 个交易日收盘卖出；不扣费用；数据从 2011 年起。
大盘大跌时，紫金银行跟跌多少
Beta = 0.56（大盘等权涨 1%，紫金银行平均涨 0.56%）。大盘大跌时的实际跟跌情况：
| 大盘下跌幅度 | 发生天数 | 紫金银行平均涨跌 | 紫金银行逆涨（当天上涨） |
|---|---|---|---|
| 跌 1–2% | 209 天 | -0.6% | 61 天（29%） |
| 跌 2–3% | 77 天 | -1.2% | 15 天（19%） |
| 跌 3–5% | 40 天 | -2.5% | 3 天（8%） |
| 跌超 5% | 12 天 | -4.2% | 1 天（8%） |
「大盘」= 全 A 等权（所有非 ST 股票涨跌幅简单平均）。逆涨比例高说明防御性强。
大跌复盘 2019 年以来回撤 20% 以上 · 共 2 次
下图是每一天距离此前最高点跌了多少。贴着 0 线说明在创新高，越往下越深。
| 前高日期 | 最低点日期 | 最大跌幅 | 下跌用时（交易日） | 回到前高 | 从前高到收复 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2019-03-07 | 2022-10-28 | -76.5% | 885 天 | 至今未回到前高（距前高 -72.4%） | |
| 2019-01-11 | 2019-01-31 | -32.9% | 14 天 | 2019-02-27 | 2 个月 |
如果在每年最高点买入，多久解套
8 个年份（含今年）里，3 年的最高点后来被收复，中位数要 285 个交易日；5 年的最高点至今没回去。
| 年份 | 当年最高点 | 回到该价位 | 站岗时间 |
|---|---|---|---|
| 2026 | 2026-03-17 | 未解套 | 还差 10.8% |
| 2025 | 2025-07-10 | 未解套 | 还差 25.2% |
| 2024 | 2024-10-08 | 2025-06-17 | 168 个交易日 |
| 2023 | 2023-07-31 | 2024-10-08 | 285 个交易日 |
| 2022 | 2022-01-13 | 2024-10-08 | 658 个交易日 |
| 2021 | 2021-01-05 | 未解套 | 还差 36.0% |
| 2020 | 2020-01-02 | 未解套 | 还差 77.0% |
| 2019 | 2019-03-07 | 未解套 | 还差 262.4% |
按后复权收盘价，不考虑交易费用；当年交易日少于 120 天的年份不统计。
流行买点体检 2016 年至今 · 次日开盘买、持有 5 天
每条说法都和「随便哪天买」比。随便哪天买：1,881 次，平均 +0.09%，赚钱概率 44%。
| 说法 | 触发次数 | 持有 5 天平均 | 赚钱概率 | 比随便哪天买 | 银行同行排名 |
|---|---|---|---|---|---|
| 5日线上穿20日线就买（金叉） | 62 | +0.68% | 35% | +0.59% | 5 / 42 |
| 单日跌超5%就抄底 | 24 | -0.84% | 38% | -0.93% | 11 / 12 |
| 连涨3天就追 | 78 | +0.09% | 29% | -0.00% | 30 / 42 |
| 放量创20日新高就追 | 50 | +1.32% | 40% | +1.23% | 4 / 42 |
| 缩量回踩20日线就买 | 129 | -0.03% | 43% | -0.13% | 30 / 42 |
同行排名：同一条规则在 42 只银行股票上的 5 日平均收益排名，触发少于 15 次的股票不参与排名。次日开盘价买入，第 5 个交易日收盘卖出，未扣费用。
估值放回历史里看
现在的滚动市盈率在它自己过去 5 年里处于 81% 分位。2016 年以来，估值落在同一档（80%–100% 分位）的交易日共 0 天，分成 0 段。这些日子买入、持有一年：
分位只和这只股票自己过去 5 年比，不用未来数据。这些交易日高度重叠，独立样本只有 0 段，不能当成 0 次独立结果。
月份规律 2011–2025
2 月平均最强，1 月最弱。每个月只有 15 个样本，看个大概，别当规律用。
最近触发记录
上面 5 条说法最近在紫金银行上响过的日子，以及之后 5 天实际走了多少。每天收盘后更新。
| 触发日 | 说法 | 之后 5 天 |
|---|---|---|
| 2026-10-08 | 连涨3天就追 | -3.1% |
| 2026-09-08 | 缩量回踩20日线就买 | -2.6% |
| 2026-08-28 | 5日线上穿20日线就买（金叉） | +3.5% |
| 2026-08-06 | 缩量回踩20日线就买 | -1.6% |
| 2026-08-05 | 缩量回踩20日线就买 | -2.3% |
| 2026-07-30 | 连涨3天就追 | -2.3% |
换个参数，自己再算一遍
上面每个数字都能在青柠 Agent 里一句话复现，也可以改均线、持有天数、加止损。
常见问题
紫金银行历史上最大跌幅是多少？
按后复权收盘价，2019 年以来紫金银行最深的一次回撤是从 2019-03-07 到 2022-10-28，跌了 76.5%。至今还没有回到前高。
在紫金银行的年内最高点买入，多久能回本？
2019 年以来的 8 个年份（含今年）里，3 年的最高点后来被收复，中位数要 285 个交易日；5 年的最高点至今没有回去。
紫金银行金叉买入有用吗？
2016 年以来 紫金银行出现 5 日线上穿 20 日线 62 次，次日开盘买、持有 5 天平均 +0.68%，同期随便哪天买平均 +0.09%。
紫金银行现在估值处在历史什么位置？
截至 2026-10-16，滚动市盈率 7.3 倍，近 10 年只有 53% 的交易日比现在更低，10 年中位数 7.0 倍。
紫金银行哪个月最容易涨？
2011–2025 年，2 月平均涨幅最高（+10.7%，5/7 年上涨），1 月最弱（-4.0%）。样本只有 15 年，参考意义有限。
银行其他股票的历史复盘
口径：A 股日线，后复权价（含分红送转），剔除停牌日；「次日开盘买、持有 5 天」= 信号日次日开盘价买入、第 5 个交易日收盘价卖出，未扣佣金和印花税。 本页全部为历史统计，不预测未来走势，不构成任何投资建议。青柠量化不提供个股推荐。