浦发银行历史复盘
逐年复盘 2011 年至今
15 个年份里，浦发银行有 6 年跑赢全 A 等权（所有股票平均）。
| 年份 | 全年涨跌 | 全 A 等权 | 跑赢 | 年内最高（后复权） | 年内最低（后复权） | 年内振幅 | 年内最大回撤 | 年末市盈率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026至今 | -18.1% | -5.2% | -12.9% | ¥199.1201-06 | ¥142.8706-30 | +39.4% | -28.3% | 6.3 |
| 2025 | +24.6% | +40.0% | -15.4% | ¥235.1307-07 | ¥155.4104-07 | +51.3% | -20.6% | 8.5 |
| 2024 | +61.1% | +4.6% | +56.5% | ¥169.1010-08 | ¥100.9801-12 | +67.5% | -11.3% | 6.9 |
| 2023 | -5.0% | +8.7% | -13.7% | ¥119.9505-08 | ¥101.4412-20 | +18.2% | -15.4% | 5.0 |
| 2022 | -9.9% | -10.1% | +0.2% | ¥123.9201-20 | ¥98.7010-31 | +25.6% | -20.4% | 4.1 |
| 2021 | -7.4% | +26.1% | -33.5% | ¥149.0703-15 | ¥119.4211-10 | +24.8% | -19.9% | 4.5 |
| 2020 | -17.5% | +21.8% | -39.3% | ¥160.1901-03 | ¥124.0011-02 | +29.2% | -22.6% | 5.1 |
| 2019 | +30.2% | +32.5% | -2.3% | ¥167.4410-17 | ¥119.6001-02 | +40.0% | -10.8% | 5.9 |
| 2018 | -21.3% | -28.7% | +7.4% | ¥166.5401-25 | ¥112.9807-05 | +47.4% | -32.2% | 5.2 |
| 2017 | +2.3% | -3.0% | +5.2% | ¥167.8907-17 | ¥135.3905-10 | +24.0% | -13.6% | 6.8 |
| 2016 | +0.5% | +1.0% | -0.6% | ¥162.0812-12 | ¥135.0502-01 | +20.0% | -8.8% | 6.5 |
| 2015 | +21.9% | +122.7% | -100.8% | ¥164.5212-08 | ¥101.4108-25 | +62.2% | -30.5% | 6.9 |
| 2014 | +78.6% | +56.0% | +22.6% | ¥122.7012-31 | ¥61.4903-10 | +99.5% | -12.1% | 6.4 |
| 2013 | +0.3% | +27.4% | -27.0% | ¥89.2509-12 | ¥54.7906-24 | +62.9% | -34.2% | 4.6 |
| 2012 | +21.2% | +3.3% | +17.9% | ¥68.4812-31 | ¥49.0809-26 | +39.5% | -23.9% | 5.5 |
后复权收盘价；全 A 等权为每日全部非 ST 股票涨跌幅的简单平均。带「至今」的年份未走完。
随便哪天买，持有多久胜率多高
不择时，随机买入后持有不同时长，历史上赚钱的概率是多少。
| 持有时长 | 样本次数 | 平均涨跌 | 赚钱概率 | 最差一次 | 最好一次 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 周（5 天） | 3,792 | +0.2% | 49% | -16.9% | +33.9% |
| 1 个月（20 天） | 3,777 | +0.7% | 49% | -22.9% | +49.9% |
| 3 个月（60 天） | 3,737 | +2.2% | 51% | -29.1% | +68.4% |
| 1 年（250 天） | 3,547 | +10.4% | 57% | -34.9% | +114.2% |
次日开盘价买入，持有满 N 个交易日收盘卖出；不扣费用；数据从 2011 年起。
大盘大跌时，浦发银行跟跌多少
Beta = 0.3（大盘等权涨 1%，浦发银行平均涨 0.3%）。大盘大跌时的实际跟跌情况：
| 大盘下跌幅度 | 发生天数 | 浦发银行平均涨跌 | 浦发银行逆涨（当天上涨） |
|---|---|---|---|
| 跌 1–2% | 405 天 | -0.2% | 154 天（38%） |
| 跌 2–3% | 170 天 | -0.6% | 55 天（32%） |
| 跌 3–5% | 103 天 | -0.9% | 32 天（31%） |
| 跌超 5% | 47 天 | -2.5% | 11 天（23%） |
「大盘」= 全 A 等权（所有非 ST 股票涨跌幅简单平均）。逆涨比例高说明防御性强。
大跌复盘 2011 年以来回撤 20% 以上 · 共 6 次
下图是每一天距离此前最高点跌了多少。贴着 0 线说明在创新高，越往下越深。
| 前高日期 | 最低点日期 | 最大跌幅 | 下跌用时（交易日） | 回到前高 | 从前高到收复 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025-07-07 | 2026-06-30 | -39.2% | 237 天 | 至今未回到前高（距前高 -28.1%） | |
| 2017-07-17 | 2022-10-31 | -41.2% | 1285 天 | 2024-10-08 | 7 年 3 个月 |
| 2015-04-16 | 2015-08-25 | -30.5% | 84 天 | 2015-11-06 | 7 个月 |
| 2013-09-12 | 2014-03-10 | -31.1% | 114 天 | 2014-11-27 | 1 年 2 个月 |
| 2013-02-04 | 2013-06-24 | -34.2% | 87 天 | 2013-09-12 | 7 个月 |
| 2011-04-15 | 2012-09-26 | -35.7% | 355 天 | 2013-01-28 | 1 年 9 个月 |
如果在每年最高点买入，多久解套
16 个年份（含今年）里，14 年的最高点后来被收复，中位数要 394 个交易日；2 年的最高点至今没回去。
| 年份 | 当年最高点 | 回到该价位 | 站岗时间 |
|---|---|---|---|
| 2026 | 2026-01-06 | 未解套 | 还差 17.8% |
| 2025 | 2025-07-07 | 未解套 | 还差 39.1% |
| 2024 | 2024-10-08 | 2025-01-27 | 78 个交易日 |
| 2023 | 2023-05-08 | 2024-05-06 | 240 个交易日 |
| 2022 | 2022-01-20 | 2024-05-16 | 558 个交易日 |
| 2021 | 2021-03-15 | 2024-09-25 | 859 个交易日 |
| 2020 | 2020-01-03 | 2024-09-30 | 1149 个交易日 |
| 2019 | 2019-10-17 | 2024-10-08 | 1205 个交易日 |
| 2018 | 2018-01-25 | 2019-10-17 | 416 个交易日 |
| 2017 | 2017-07-17 | 2024-10-08 | 1753 个交易日 |
| 2016 | 2016-12-12 | 2017-07-14 | 143 个交易日 |
| 2015 | 2015-12-08 | 2017-07-14 | 372 个交易日 |
| 2014 | 2014-12-31 | 2015-01-05 | 1 个交易日 |
| 2013 | 2013-09-12 | 2014-11-27 | 291 个交易日 |
| 2012 | 2012-12-31 | 2013-01-04 | 1 个交易日 |
| 2011 | 2011-04-15 | 2013-01-28 | 435 个交易日 |
按后复权收盘价，不考虑交易费用；当年交易日少于 120 天的年份不统计。
流行买点体检 2016 年至今 · 次日开盘买、持有 5 天
每条说法都和「随便哪天买」比。随便哪天买：2,595 次，平均 +0.06%，赚钱概率 48%。
| 说法 | 触发次数 | 持有 5 天平均 | 赚钱概率 | 比随便哪天买 | 银行同行排名 |
|---|---|---|---|---|---|
| 5日线上穿20日线就买（金叉） | 82 | +0.41% | 51% | +0.35% | 11 / 42 |
| 单日跌超5%就抄底 | 4 | +3.79% | 100% | 样本不足 | — |
| 连涨3天就追 | 119 | +0.27% | 50% | +0.21% | 22 / 42 |
| 放量创20日新高就追 | 51 | +0.74% | 57% | +0.68% | 7 / 42 |
| 缩量回踩20日线就买 | 232 | -0.08% | 44% | -0.14% | 31 / 42 |
同行排名：同一条规则在 42 只银行股票上的 5 日平均收益排名，触发少于 15 次的股票不参与排名。次日开盘价买入，第 5 个交易日收盘卖出，未扣费用。
估值放回历史里看
现在的滚动市盈率在它自己过去 5 年里处于 65% 分位。2016 年以来，估值落在同一档（60%–80% 分位）的交易日共 171 天，分成 20 段。这些日子买入、持有一年：
分位只和这只股票自己过去 5 年比，不用未来数据。这些交易日高度重叠，独立样本只有 20 段，不能当成 171 次独立结果。
月份规律 2011–2025
12 月平均最强，6 月最弱。每个月只有 15 个样本，看个大概，别当规律用。
最近触发记录
上面 5 条说法最近在浦发银行上响过的日子，以及之后 5 天实际走了多少。每天收盘后更新。
| 触发日 | 说法 | 之后 5 天 |
|---|---|---|
| 2026-10-08 | 5日线上穿20日线就买（金叉） | -0.6% |
| 2026-09-30 | 放量创20日新高就追 | +2.1% |
| 2026-09-29 | 连涨3天就追 | +4.0% |
| 2026-09-10 | 缩量回踩20日线就买 | -3.1% |
| 2026-09-09 | 缩量回踩20日线就买 | -1.3% |
| 2026-09-08 | 缩量回踩20日线就买 | -0.8% |
换个参数，自己再算一遍
上面每个数字都能在青柠 Agent 里一句话复现，也可以改均线、持有天数、加止损。
常见问题
浦发银行历史上最大跌幅是多少？
按后复权收盘价，2011 年以来浦发银行最深的一次回撤是从 2017-07-17 到 2022-10-31，跌了 41.2%。之后用了 7 年 3 个月才回到前高。
在浦发银行的年内最高点买入，多久能回本？
2011 年以来的 16 个年份（含今年）里，14 年的最高点后来被收复，中位数要 394 个交易日；2 年的最高点至今没有回去。
浦发银行金叉买入有用吗？
2016 年以来 浦发银行出现 5 日线上穿 20 日线 82 次，次日开盘买、持有 5 天平均 +0.41%，同期随便哪天买平均 +0.06%。
浦发银行现在估值处在历史什么位置？
截至 2026-10-16，滚动市盈率 6.3 倍，近 10 年只有 68% 的交易日比现在更低，10 年中位数 5.7 倍。
浦发银行哪个月最容易涨？
2011–2025 年，12 月平均涨幅最高（+3.3%，7/15 年上涨），6 月最弱（-1.3%）。样本只有 15 年，参考意义有限。
银行其他股票的历史复盘
口径：A 股日线，后复权价（含分红送转），剔除停牌日；「次日开盘买、持有 5 天」= 信号日次日开盘价买入、第 5 个交易日收盘价卖出，未扣佣金和印花税。 本页全部为历史统计，不预测未来走势，不构成任何投资建议。青柠量化不提供个股推荐。