常熟银行历史复盘
逐年复盘 2011 年至今
10 个年份里，常熟银行有 5 年跑赢全 A 等权（所有股票平均）。
| 年份 | 全年涨跌 | 全 A 等权 | 跑赢 | 年内最高（后复权） | 年内最低（后复权） | 年内振幅 | 年内最大回撤 | 年末市盈率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026至今 | -1.9% | -5.2% | +3.3% | ¥11.6804-24 | ¥10.2606-30 | +13.8% | -12.1% | 5.1 |
| 2025 | +7.7% | +40.0% | -32.3% | ¥12.2208-11 | ¥9.1604-07 | +33.4% | -12.4% | 5.6 |
| 2024 | +34.1% | +4.6% | +29.5% | ¥10.7807-02 | ¥7.5501-04 | +42.8% | -23.0% | 6.1 |
| 2023 | -12.3% | +8.7% | -21.0% | ¥9.2203-03 | ¥7.5812-27 | +21.5% | -17.7% | 5.5 |
| 2022 | +17.5% | -10.1% | +27.6% | ¥9.5804-15 | ¥7.5301-04 | +27.2% | -16.8% | 7.9 |
| 2021 | -7.9% | +26.1% | -34.0% | ¥9.1003-15 | ¥6.4808-06 | +40.4% | -28.8% | 8.8 |
| 2020 | -16.9% | +21.8% | -38.7% | ¥9.7601-02 | ¥6.9304-24 | +40.9% | -29.0% | 11.2 |
| 2019 | +52.2% | +32.5% | +19.8% | ¥9.7911-06 | ¥6.2501-02 | +56.6% | -18.4% | 14.4 |
| 2018 | -11.6% | -28.7% | +17.1% | ¥8.7601-23 | ¥5.7807-19 | +51.5% | -34.0% | 9.2 |
| 2017 | -30.2% | -3.0% | -27.3% | ¥15.0105-10 | ¥7.1712-27 | +109.5% | -52.3% | 13.7 |
后复权收盘价；全 A 等权为每日全部非 ST 股票涨跌幅的简单平均。带「至今」的年份未走完。
随便哪天买，持有多久胜率多高
不择时，随机买入后持有不同时长，历史上赚钱的概率是多少。
| 持有时长 | 样本次数 | 平均涨跌 | 赚钱概率 | 最差一次 | 最好一次 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 周（5 天） | 2,430 | +0.3% | 49% | -20.7% | +46.5% |
| 1 个月（20 天） | 2,415 | +0.5% | 50% | -25.8% | +73.9% |
| 3 个月（60 天） | 2,375 | +0.8% | 50% | -36.5% | +52.9% |
| 1 年（250 天） | 2,185 | +2.4% | 58% | -52.8% | +61.8% |
次日开盘价买入，持有满 N 个交易日收盘卖出；不扣费用；数据从 2011 年起。
大盘大跌时，常熟银行跟跌多少
Beta = 0.41（大盘等权涨 1%，常熟银行平均涨 0.41%）。大盘大跌时的实际跟跌情况：
| 大盘下跌幅度 | 发生天数 | 常熟银行平均涨跌 | 常熟银行逆涨（当天上涨） |
|---|---|---|---|
| 跌 1–2% | 265 天 | -0.4% | 91 天（34%） |
| 跌 2–3% | 100 天 | -0.9% | 24 天（24%） |
| 跌 3–5% | 51 天 | -1.8% | 11 天（22%） |
| 跌超 5% | 18 天 | -3.4% | 1 天（6%） |
「大盘」= 全 A 等权（所有非 ST 股票涨跌幅简单平均）。逆涨比例高说明防御性强。
大跌复盘 2016 年以来回撤 20% 以上 · 共 2 次
下图是每一天距离此前最高点跌了多少。贴着 0 线说明在创新高，越往下越深。
| 前高日期 | 最低点日期 | 最大跌幅 | 下跌用时（交易日） | 回到前高 | 从前高到收复 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2017-05-10 | 2018-07-19 | -61.5% | 293 天 | 至今未回到前高（距前高 -27.5%） | |
| 2016-11-14 | 2017-01-19 | -33.9% | 47 天 | 2017-05-09 | 6 个月 |
如果在每年最高点买入，多久解套
10 个年份（含今年）里，7 年的最高点后来被收复，中位数要 281 个交易日；3 年的最高点至今没回去。
| 年份 | 当年最高点 | 回到该价位 | 站岗时间 |
|---|---|---|---|
| 2026 | 2026-04-24 | 未解套 | 还差 7.3% |
| 2025 | 2025-08-11 | 未解套 | 还差 12.3% |
| 2024 | 2024-07-02 | 2024-07-09 | 5 个交易日 |
| 2023 | 2023-03-03 | 2024-04-30 | 281 个交易日 |
| 2022 | 2022-04-15 | 2024-05-08 | 498 个交易日 |
| 2021 | 2021-03-15 | 2022-04-06 | 257 个交易日 |
| 2020 | 2020-01-02 | 2024-05-08 | 1050 个交易日 |
| 2019 | 2019-11-06 | 2024-05-09 | 1091 个交易日 |
| 2018 | 2018-01-23 | 2019-03-07 | 269 个交易日 |
| 2017 | 2017-05-10 | 未解套 | 还差 37.9% |
按后复权收盘价，不考虑交易费用；当年交易日少于 120 天的年份不统计。
流行买点体检 2016 年至今 · 次日开盘买、持有 5 天
每条说法都和「随便哪天买」比。随便哪天买：2,430 次，平均 +0.28%，赚钱概率 49%。
| 说法 | 触发次数 | 持有 5 天平均 | 赚钱概率 | 比随便哪天买 | 银行同行排名 |
|---|---|---|---|---|---|
| 5日线上穿20日线就买（金叉） | 79 | +1.02% | 53% | +0.74% | 1 / 42 |
| 单日跌超5%就抄底 | 17 | -1.24% | 53% | -1.52% | 12 / 12 |
| 连涨3天就追 | 123 | +0.22% | 49% | -0.06% | 23 / 42 |
| 放量创20日新高就追 | 61 | +0.27% | 41% | -0.01% | 16 / 42 |
| 缩量回踩20日线就买 | 145 | -0.47% | 40% | -0.75% | 39 / 42 |
同行排名：同一条规则在 42 只银行股票上的 5 日平均收益排名，触发少于 15 次的股票不参与排名。次日开盘价买入，第 5 个交易日收盘卖出，未扣费用。
估值放回历史里看
现在的滚动市盈率在它自己过去 5 年里处于 1% 分位。2016 年以来，估值落在同一档（0%–20% 分位）的交易日共 867 天，分成 11 段。这些日子买入、持有一年：
分位只和这只股票自己过去 5 年比，不用未来数据。这些交易日高度重叠，独立样本只有 11 段，不能当成 867 次独立结果。
月份规律 2011–2025
10 月平均最强，12 月最弱。每个月只有 15 个样本，看个大概，别当规律用。
最近触发记录
上面 5 条说法最近在常熟银行上响过的日子，以及之后 5 天实际走了多少。每天收盘后更新。
| 触发日 | 说法 | 之后 5 天 |
|---|---|---|
| 2026-10-08 | 连涨3天就追 | -2.7% |
| 2026-09-16 | 缩量回踩20日线就买 | -2.4% |
| 2026-09-15 | 缩量回踩20日线就买 | -2.0% |
| 2026-09-11 | 缩量回踩20日线就买 | -2.2% |
| 2026-08-26 | 连涨3天就追 | +0.6% |
| 2026-08-25 | 5日线上穿20日线就买（金叉） | +0.8% |
换个参数，自己再算一遍
上面每个数字都能在青柠 Agent 里一句话复现，也可以改均线、持有天数、加止损。
常见问题
常熟银行历史上最大跌幅是多少？
按后复权收盘价，2016 年以来常熟银行最深的一次回撤是从 2017-05-10 到 2018-07-19，跌了 61.5%。至今还没有回到前高。
在常熟银行的年内最高点买入，多久能回本？
2017 年以来的 10 个年份（含今年）里，7 年的最高点后来被收复，中位数要 281 个交易日；3 年的最高点至今没有回去。
常熟银行金叉买入有用吗？
2016 年以来 常熟银行出现 5 日线上穿 20 日线 79 次，次日开盘买、持有 5 天平均 +1.02%，同期随便哪天买平均 +0.28%。
常熟银行现在估值处在历史什么位置？
截至 2026-10-16，滚动市盈率 5.1 倍，近 10 年只有 1% 的交易日比现在更低，10 年中位数 9.3 倍。
常熟银行哪个月最容易涨？
2011–2025 年，10 月平均涨幅最高（+9.9%，6/10 年上涨），12 月最弱（-3.0%）。样本只有 15 年，参考意义有限。
银行其他股票的历史复盘
口径：A 股日线，后复权价（含分红送转），剔除停牌日；「次日开盘买、持有 5 天」= 信号日次日开盘价买入、第 5 个交易日收盘价卖出，未扣佣金和印花税。 本页全部为历史统计，不预测未来走势，不构成任何投资建议。青柠量化不提供个股推荐。